27.05
2010Čo je doma to sa počíta, a to najmä v riadených portfóliách
Pridal Ľubica Homérová v Privátne bankovníctvo
Jedným z leitmotívov privátnych bankárov pri komunikácii s klientmi o správe ich majetku, je snaha nájsť jednoduché a všetko obsažné riešenie. Často sa stretávam s tým, že klient, ktorý si dokáže dovoliť naozaj veľa, sa rozhodne pre jeden produkt s pevnými pravidlami, a tomuto produktu sa podriadi. Netreba však zabúdať, že našou hlavnou úlohou je klientovi nenútenou formou radiť, čo je pre jeho peniaze podľa nášho názoru najlepšie. Samozrejme rešpektujeme jeho rozhodnutie, ak mu ponúkneme niekoľko ciest aj s vysvetlením, ktoré by bolo pre neho najvhodnejšie, a on sa vyberie povedzme cestou, ktorá je viac riziková. V takýchto prípadoch navrhujeme ešte raz si prejsť jednotlivé kroky a ich vysvetlenia, s čím bude musieť klient pri svoje voľbe počítať.
Náš klient má však väčšinou taký objem zdrojov, ktorý mu dovolí tieto pravidlá stanovovať, a našou úlohou je tieto pravidlá pri návrhu riešenia aj v konečnom dôsledku rešpektovať. Potom sa produkt (v našom prípade portfólio zložené z investičných nástrojov) správa presne v súlade s klientovými špecifikami a požiadavkami, pričom vieme flexibilne reflektovať na novovznikajúce príležitosti, ktoré mu dávame do pozornosti. Potrebné je pri koncipovaní riešenia dať priestor privátnemu bankárovi a jeho možnostiam. Ak sa pracuje na týchto vzájomných princípoch, tak spokojnosť v živote vašich peňazí sa prejaví v krátkodobom, ale i dlhodobom horizonte. A dobre riadený život peňazí znamená i dobre riadený život ich majiteľa.
Žiadne nálepky
3 komentárov
Napíš odpoveď
Existuje kontokorent za ktorý neplatíte?
Predchádzajúci článok
Ďalší článok
Ak investujeme vlastné peniaze, tak sú pre nás drahšie ako tie cudzie 
Radim Gusto · 09.06.2010 o 13:35
Myslím, že klienti si vyberajú kam svoje peniaze investujú aj podla sympatií vočí privátnemu bankárovi a celej banke. Niekedy zahodia vhodnú investičnú príležitosť ešte predtým ako by si vypočuli čo im chce privátny bankár ponúknuť a či by ponúkaný nástroj, či celé portfólio vyhovovalo ich požiadavkam alebo nie.
Elena Písečná · 10.06.2010 o 07:13
Ja mám z minulosti takú skúsenosť, že privátny bankár jednej banky pri rozhovore so mnou tlačil “neprimerane na pílu”. Takže prirodzene z toho nič nebolo, hoci ponúkaný produkt mohol byť naozaj výhodný.
Komentár autora · Ľubica Homérová · 11.06.2010 o 15:37
Komunikácia medzi privátnym bankárom a klientom je založená na vzájomnej dôvere. Privátny bankár sa snaží čo najlepšie poznať potreby a predstavy svojho klienta a navrhnúť mu riešenie čo najvhodnejšie pre neho, nielen z hľadiska výnosov, ale aj z hľadiska rizika investície, potreby likvidity a jeho očakávaní pri následnej starostlivosti. Preto si komunikácia vyžaduje určitý časový priestor a najmä zo strany privátneho bankára je dôležité počúvať potreby svojho klienta a vhodne na ne reagovať. Často sa stáva, že vzájomné kontakty sa udržujú dlhodobo, i keď aktuálne nie je u klienta potreba využiť služby banky, ale je pravidelne informovaný o investičných príležitostiach a môže reagovať podľa momentálnej potreby.